為推進我市住房公積金誠信制度，倡導誠信繳存、使用住房公積金，打擊騙提騙貸套取住房公積金行為，根據(jù)《住房公積金管理條例》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)住房公積金歸集提取和貸款管理辦法》以及建設(shè)部、財政部、人民銀行、公安部聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》（建金〔2018〕46號）的相關(guān)要求，對違規(guī)辦理住房公積金繳存、提取、貸款業(yè)務(wù)的繳存單位及繳存職工，將納入住房公積金失信黑名單管理，經(jīng)呼倫貝爾市住房公積金管理委員會審議通過，結(jié)合本市實際情況，制定本辦法。

第一條  本辦法所指的住房公積金失信黑名單（下稱失信黑名單）管理，是指對住房公積金領(lǐng)域內(nèi)發(fā)生的嚴重失信行為予以記錄，并采取后續(xù)監(jiān)督、失信懲戒等措施，促使其糾正違規(guī)、失信行為的管理辦法。

第二條  繳存單位有下列情形之一的，納入繳存單位失信黑名單“嚴重”類：

（一）為職工提供虛假材料等欺騙手段使之提取住房公積金或獲得住房公積金貸款的。

（二）為非本單位職工繳存住房公積金的。

第三條 繳存職工有下列情形之一的，納入繳存職工失信黑名單“嚴重”類：

（一）為非本單位職工繳存住房公積金的繳存單位法定代表人及違規(guī)繳存的個人。

（二）辦理住房公積金貸款后，未經(jīng)審批自行停繳住房公積金6個月以上，經(jīng)催繳后因借款人原因仍未繳存的。

（三）提供虛假材料等欺騙手段提取住房公積金及獲得住房公積金貸款的。

1、提取業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)

(1)利用虛假身份信息提取住房公積金；

(2)利用虛假婚姻信息、婚姻證明提取住房公積金；

(3)利用虛假身份關(guān)系證明提取住房公積金；

(4)利用虛假不動產(chǎn)權(quán)證、購房合同、增值稅發(fā)票、契稅完稅證明等材料提取住房公積金；

(5)利用虛假個人信用報告、無房產(chǎn)證明提取住房公積金；

(6)利用虛假診斷證明、醫(yī)療費用報銷支付表或醫(yī)療保險結(jié)算發(fā)票等材料提取住房公積金；

(7)利用虛假業(yè)務(wù)辦理委托函提取住房公積金；

(8)利用虛假評估報告、鑒定證明提取住房公積金；

(9)利用虛假自建房審批材料提取住房公積金；

(10)利用其他虛假材料騙提套取行為。

2、貸款業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)

(1)利用虛假身份信息獲得住房公積金貸款；

(2)利用虛假婚姻信息、婚姻證明獲得住房公積金貸款；

(3)利用虛假身份關(guān)系證明獲得住房公積金貸款；

(4)利用虛假個人信用報告獲得住房公積金貸款；

(5)利用虛假購房合同、備案登記表、不動產(chǎn)權(quán)證、增值稅發(fā)票、契稅完稅證明等材料獲得住房公積金貸款；

(6)利用虛假業(yè)務(wù)辦理委托函獲得住房公積金貸款；

(7)利用其他虛假材料獲得住房公積金貸款。

（四）在公積金貸款中，單筆貸款48個月內(nèi)存在借款人連續(xù)逾期超過6期記錄（含擔保人代還），以及5年內(nèi)單筆貸款存在累計逾期超過24期記錄的；因欠還住房公積金貸款，經(jīng)呼倫貝爾市住房公積金中心申請人民法院強制執(zhí)行的。

（五）在呼倫貝爾市住房公積金中心被法院強制執(zhí)行扣劃的繳存職工。按扣劃時間核定懲戒時限，多次執(zhí)行法院扣劃的按最后一筆扣劃時間核定。被執(zhí)行的住房公積金貸款的擔保人，執(zhí)行內(nèi)容符合公積金使用條件且能夠主動配合執(zhí)行的除外。

（六）在辦理業(yè)務(wù)時資料真實,提取或貸款超額，拒絕退回的。

（七）經(jīng)呼倫貝爾市住房公積金中心認定的應(yīng)該納入失信類的其他信息。

第四條  對納入失信黑名單的繳存單位及職工，采取以下懲戒監(jiān)管措施并下發(fā)告知書：

（一）對納入失信黑名單管理的繳存單位，按《住房公積金管理條例》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)住房公積金歸集提取和貸款管理辦法》及《關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》的相關(guān)規(guī)定給予處罰。

（二）對納入失信黑名單“嚴重”類管理的繳存職工，取消職工5年內(nèi)住房公積金提取、貸款、自然人擔保資格。     

（三）機關(guān)、事業(yè)單位及國有企業(yè)繳存職工騙提騙貸情節(jié)嚴重的，要向其所在單位通報。

第五條  失信黑名單撤銷：

（一）繳存單位被列入失信黑名單后，在懲戒期內(nèi)糾正、整改其失信行為的，可申請信用修復，經(jīng)呼倫貝爾市住房公積金中心審批后，準予從繳存單位失信黑名單中撤銷。

（二）繳存職工被列入失信黑名單“嚴重”類管理后，將取消其5年內(nèi)的住房公積金提取、貸款、自然人擔保資格，限制期滿后可撤銷。

（三）繳存職工被列入失信黑名單后，據(jù)實提供免責佐證材料，可申請信用修復，經(jīng)呼倫貝爾市住房公積金中心審批后，準予從繳存職工失信黑名單中撤銷。

（四）繳存職工提供虛假材料等欺騙手段提取住房公積金或獲得住房公積金貸款的，將責令限期全額退回所獲資金，在規(guī)定期限內(nèi)退回所獲資金的，在退回所獲資金滿5年后，經(jīng)呼倫貝爾市住房公積金中心審批后，準予從繳存職工失信黑名單中撤銷。所獲資金未退回的不予撤銷。

（五）騙提騙貸所獲資金未退回的和違規(guī)代繳的法定代表人除外，違規(guī)事項發(fā)生已滿5年的不納入黑名單管理。個人公積金賬戶已經(jīng)銷戶且本人超過法定退休年齡的不納入黑名單管理。

第六條  加入、撤銷失信黑名單由各業(yè)務(wù)部初審柜員在系統(tǒng)內(nèi)錄入，提交業(yè)務(wù)部主任復核，復核無誤后提交相關(guān)業(yè)務(wù)分管主任審批。

第七條  個體工商戶逾期繳存住房公積金6期以上經(jīng)催繳仍未繳存的納入黑名單“警告”類管理。對提供虛假材料等欺騙手段辦理提取、貸款業(yè)務(wù)未遂的職工，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將列入黑名單“警告”類，為其辦理住房公積金相關(guān)業(yè)務(wù)時，需重點審查。已納入黑名單“警告”類再次提供虛假材料辦理的，納入黑名單“嚴重”類管理。

第八條  已納入黑名單“嚴重”類管理但符合銷戶條件的，可以辦理銷戶提取業(yè)務(wù)。已銷戶職工再次辦理個人開戶業(yè)務(wù)但原黑名單限制期未滿的，仍按原規(guī)定執(zhí)行。

第九條  本辦法未盡事項，按國家、自治區(qū)、市有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。

第十條 本辦法由呼倫貝爾市住房公積金中心負責解釋，自2025年6月1日起施行。